STEUERN & VERSICHERUNGS SCHULUNG

Kurzbeschreibung

Die Steuer- und Finanzschulung vermittelt verständliches und praxisnahes Wissen zu Steuern, Versicherungen und persönlicher Finanzplanung.

Das Angebot richtet sich an Menschen, die das Schweizer Steuer- und Versicherungssystem besser verstehen, ihre finanziellen Entscheidungen bewusster treffen und vorhandene Möglichkeiten gezielter nutzen möchten.

Die Schulungen schaffen einen niederschwelligen Raum, in dem Fachpersonen komplexe Themen verständlich erklären und die Fragen der Teilnehmenden anhand praktischer Beispiele behandeln.

Die Idee hinter der Steuerschulung

Steuern, Versicherungen und finanzielle Vorsorge gehören zum Alltag. Gleichzeitig sind die entsprechenden Systeme komplex und für viele Menschen schwer verständlich.

Besonders herausfordernd kann dies für Personen sein, die:

• neu in der Schweiz leben
• mit dem Schweizer Steuer- und Versicherungssystem wenig vertraut sind
• bisher keinen Zugang zu verständlichen Informationen hatten
• ihre Finanzen erstmals selbstständig organisieren
• sich auf eine neue berufliche oder familiäre Situation vorbereiten
• ihre Kenntnisse zu Vorsorge und Finanzplanung erweitern möchten

Fehlendes Wissen kann dazu führen, dass Fristen verpasst, mögliche Abzüge nicht berücksichtigt, ungeeignete Versicherungen abgeschlossen oder finanzielle Entscheidungen ohne ausreichende Grundlage getroffen werden.

Die Uccelli Society hat die Steuerschulung ins Leben gerufen, um dieses Wissen verständlich, zugänglich und praxisorientiert zu vermitteln.

Unsere Mission

Die Steuer- und Finanzschulung unterstützt Menschen dabei, das Schweizer Steuer-, Versicherungs- und Finanzsystem besser zu verstehen.

Das Projekt verbindet:

• verständliche Wissensvermittlung
• praktische Beispiele aus dem Alltag
• direkten Austausch mit Fachpersonen
• Raum für Fragen
• Sensibilisierung für finanzielle Risiken
• Grundlagen für selbstbestimmte Entscheidungen
• Weitervermittlung an geeignete Beratungsstellen, wenn individuelle Unterstützung erforderlich ist

Die Teilnehmenden sollen nach einer Schulung besser einschätzen können, welche finanziellen Themen für sie relevant sind und wo sie weiterführende Informationen erhalten.

Unsere Vision

Unsere Vision ist eine Gesellschaft, in der alle Menschen Zugang zu verständlichen Finanzinformationen haben – unabhängig von Herkunft, Sprache, Bildung oder bisheriger Erfahrung.

Langfristig möchten wir regelmässige Schulungen anbieten, weitere Zielgruppen erreichen und ein Netzwerk aus Fachpersonen, Organisationen und Community-Partnern aufbauen.

Die Steuer- und Finanzschulung soll dazu beitragen, finanzielle Selbstständigkeit zu fördern, Unsicherheiten abzubauen und Menschen vor vermeidbaren finanziellen Nachteilen zu schützen.

Themen der Schulung

Die Inhalte können je nach Zielgruppe, aktuellem Bedarf und verfügbaren Fachpersonen angepasst werden.

Grundlagen des Schweizer Steuersystems

Die Teilnehmenden erhalten einen verständlichen Überblick über zentrale Elemente des Steuersystems.

Mögliche Inhalte sind:

• Aufbau des Schweizer Steuersystems
• direkte und indirekte Steuern
• Steuererklärung und wichtige Fristen
• Einkommen und steuerpflichtige Leistungen
• Vermögen und Schulden
• Quellensteuer
• kantonale und kommunale Unterschiede
• erforderliche Unterlagen

Steuerabzüge und mögliche Vorteile

Die Schulung zeigt auf, welche Ausgaben je nach persönlicher Situation steuerlich relevant sein können.

Behandelt werden können beispielsweise:

• Berufsauslagen
• Weiterbildungs- und Ausbildungskosten
• Fahrt- und Verpflegungskosten
• Versicherungsabzüge
• Säule 3a und Vorsorge
• Kinder- und Betreuungskosten
• Spenden
• Krankheitskosten
• Schuldzinsen

Dabei wird erklärt, dass die konkrete steuerliche Behandlung von der persönlichen Situation und den geltenden kantonalen Regelungen abhängt.

Versicherungen

Die Teilnehmenden lernen wichtige Versicherungsarten und deren grundlegende Funktionen kennen.

Mögliche Themen sind:

• Krankenversicherung
• Unfallversicherung
• Privathaftpflicht
• Hausratversicherung
• Erwerbsunfähigkeit
• Lebensversicherung
• Fahrzeugversicherungen
• freiwillige und obligatorische Versicherungen
• Über- und Unterversicherung

Ziel ist es, Versicherungen besser vergleichen und den eigenen Bedarf bewusster einschätzen zu können.

Persönliche Finanzplanung

Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf dem verantwortungsvollen Umgang mit Einnahmen und Ausgaben.

Behandelt werden können:

• monatliches Budget
• Fixkosten und variable Ausgaben
• Rücklagen für Steuern
• Aufbau eines Notgroschens
• Sparziele
• Schuldenprävention
• Zahlungsfristen
• Umgang mit Verträgen und Abonnements
• langfristige finanzielle Planung

Vorsorge

Je nach Umfang der Veranstaltung können auch Grundlagen der Schweizer Alters- und Sozialvorsorge behandelt werden.

Dazu gehören:

• das Drei-Säulen-System
• AHV und IV
• berufliche Vorsorge
• private Vorsorge
• Säule 3a und Säule 3b
• Vorsorgelücken
• Bedeutung von Beitragsjahren

So funktioniert die Schulung

Die Steuer- und Finanzschulung kann als Einzelveranstaltung, Workshop-Reihe oder thematischer Informationsabend durchgeführt werden.

Ein möglicher Ablauf ist:

1. Einführung in das ausgewählte Thema
2. Erklärung wichtiger Begriffe und Grundlagen
3. Beispiele aus typischen Alltagssituationen
4. Hinweise auf häufige Fehler und Risiken
5. Fragen und Austausch mit den Teilnehmenden
6. Zusammenfassung und weiterführende Informationsquellen

Die Inhalte werden möglichst verständlich und ohne unnötige Fachsprache vermittelt.

Je nach Zielgruppe können die Schulungen durch mehrsprachige Unterlagen oder Übersetzung unterstützt werden.

Zielgruppe

Die Steuer- und Finanzschulung steht grundsätzlich allen Interessierten offen.

Sie richtet sich insbesondere an:

• Menschen, die das Schweizer Steuersystem besser verstehen möchten
• Personen mit Migrationsgeschichte
• junge Erwachsene
• Familien
• Berufseinsteiger*innen
• Personen in beruflichen oder persönlichen Veränderungsphasen
• Community- und Vereinsmitglieder
• Menschen mit Fragen zu Versicherungen und Vorsorge
• Personen, die ihre Finanzplanung verbessern möchten

Für die Teilnahme sind keine Vorkenntnisse erforderlich.

Ziele des Projekts

Hauptziel

Die Steuer- und Finanzschulung stärkt die finanzielle Kompetenz und unterstützt Menschen dabei, fundierte und selbstbestimmte Entscheidungen zu treffen.

Weitere Ziele

Mit dem Projekt möchten wir:

• komplexe Finanzthemen verständlich erklären
• Unsicherheiten im Umgang mit Steuern reduzieren
• Wissen über Versicherungen und Vorsorge vermitteln
• auf mögliche finanzielle Risiken aufmerksam machen
• den Austausch mit Fachpersonen ermöglichen
• Hemmschwellen gegenüber Steuer- und Finanzthemen abbauen
• verschiedene Communitys und Zielgruppen erreichen
• langfristig ein wiederkehrendes Schulungsangebot aufbauen

Bisherige Erfahrung

Die erste Steuerschulung fand am 26. März 2022 in Zusammenarbeit mit der Ghanaian Union statt.

Die Veranstaltung stiess bei den Teilnehmenden auf grosse Resonanz und zeigte, dass ein deutlicher Bedarf an verständlichen Informationen zu Steuern, Versicherungen und Finanzplanung besteht.

Diese Erfahrung bildet die Grundlage für die Weiterentwicklung des Projekts. Zukünftige Schulungen sollen für weitere Communitys und interessierte Personen geöffnet und thematisch ausgebaut werden.

Organisation und Beteiligte

Die Durchführung der Schulung wird von verschiedenen Beteiligten getragen.

Uccelli Society

Die Uccelli Society übernimmt die Organisation und Koordination der Veranstaltungen.

Dazu gehören:

• Planung der Schulung
• Auswahl der Themen
• Gewinnung von Fachpersonen
• Kommunikation mit Partnerorganisationen
• Anmeldung der Teilnehmenden
• Bereitstellung von Räumen und Materialien
• Öffentlichkeitsarbeit
• Auswertung und Weiterentwicklung des Angebots

Fachpersonen und Referent*innen

Expert*innen aus den Bereichen Steuern, Versicherungen, Vorsorge und Finanzplanung vermitteln ihr Wissen praxisnah.

Sie erklären die grundlegenden Zusammenhänge, beantworten allgemeine Fragen und zeigen auf, wann eine individuelle Beratung sinnvoll ist.

Community- und Partnerorganisationen

Vereine, soziale Organisationen und Community-Gruppen können bei der Bekanntmachung, Organisation und Durchführung der Schulungen mitwirken.

Die Ghanaian Union war die erste Partner- und Zielorganisation des Projekts.

Teilnehmende

Die Fragen und Erfahrungen der Teilnehmenden sind ein wichtiger Bestandteil der Veranstaltung.

Ihre Rückmeldungen helfen dabei, zukünftige Schulungen stärker an den tatsächlichen Bedürfnissen der Zielgruppen auszurichten.

Wirkung für die Teilnehmenden

Durch die Teilnahme können Menschen:

• wichtige Steuerbegriffe besser verstehen
• ihre Unterlagen gezielter vorbereiten
• relevante Fristen frühzeitig erkennen
• mögliche Steuerabzüge besser einordnen
• Versicherungen bewusster vergleichen
• finanzielle Risiken schneller erkennen
• ein realistisches Haushaltsbudget erstellen
• Rücklagen für Steuern und unerwartete Ausgaben planen
• geeignete Fach- und Beratungsstellen finden

Die Schulung schafft damit eine Grundlage für mehr Sicherheit und Eigenständigkeit im Umgang mit finanziellen Themen.

Warum die Steuer- und Finanzschulung unterstützen?

Verständliche Finanzbildung kann Menschen vor langfristigen Nachteilen schützen und ihre Selbstständigkeit stärken.

Eine Unterstützung des Projekts hilft dabei:

• geeignete Fachpersonen einzuladen
• Räume für Veranstaltungen zu finanzieren
• Schulungsunterlagen zu erstellen
• Inhalte mehrsprachig aufzubereiten
• Informationsmaterial zu drucken
• weitere Communitys zu erreichen
• Teilnahmegebühren möglichst niedrig zu halten
• regelmässige Schulungen durchzuführen

Mit einer Partnerschaft oder Spende wird ein Bildungsangebot ermöglicht, das direkt im Alltag der Teilnehmenden wirkt.

So kannst du das Projekt unterstützen

Teilnehmen

Melde dich für eine zukünftige Schulung an und erweitere dein Wissen zu Steuern, Versicherungen und Finanzplanung.

Fachwissen einbringen

Fachpersonen aus den Bereichen Steuern, Versicherungen, Vorsorge oder Finanzplanung können das Projekt als Referent*innen unterstützen.

Gesucht werden Expert*innen, die komplexe Inhalte verständlich und praxisnah vermitteln können.

Partnerorganisation werden

Vereine, Unternehmen, Gemeinden und soziale Organisationen können eine Schulung gemeinsam mit der Uccelli Society organisieren.

Eine Partnerschaft kann beispielsweise die Bereitstellung von Räumen, Kommunikation oder die Ansprache einer Zielgruppe umfassen.

Freiwillig mithelfen

Unterstützung wird unter anderem benötigt bei:

• Organisation
• Anmeldung
• Gästebetreuung
• Übersetzung
• Vorbereitung von Unterlagen
• Veranstaltungstechnik
• Kommunikation und Social Media

Spenden oder Sponsoring

Finanzielle Beiträge helfen, Räumlichkeiten, Materialien, Kommunikation und Referent*innen zu finanzieren.

Gemeinsam finanzielle Kompetenz stärken

Die Steuer- und Finanzschulung macht komplexe Alltagsthemen verständlicher und zugänglicher.

Gemeinsam mit Fachpersonen, Community-Organisationen und Partnern möchten wir Menschen dabei unterstützen, ihre finanzielle Situation besser zu verstehen, Risiken frühzeitig zu erkennen und verantwortungsvolle Entscheidungen zu treffen.

Wir laden Interessierte, Fachpersonen, Organisationen und Förderpartner ein, Teil des Projekts zu werden und gemeinsam den Zugang zu verständlicher Finanzbildung zu verbessern.